假借收购网店骗贷被判14年 网商银行提醒商家警惕此类骗局
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- 来源:汉聪淘
日前，中国人民银行发布了《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。其中针对当前打击治理电信网络新型违法犯罪面临的新形势、新要求和新情况提出了21项措施，进一步筑牢金融业支付结算安全防线。《通知》的出台反映了一个严峻问题：互联网金融的勃兴给广大小商家带来了普惠金融，有些不法分子也瞄准其中的机会编制花式骗局。其实，金融安全一直都是警方关注的重点，如今有了网商银行这样的科技金融机构助力，安全保障得到了更大提升。近日，温州市龙湾区人民法院的一份刑事判决书，就曝光了一起网络骗贷案。案件调查的过程中，网商银行通过科技手段为警方提供线索，不法分子白某、于某精心策划的骗局因此迅速败露，主犯白某也因诈骗罪被判处14年刑期。2016年6月，白某伙同于某假借收购网店之名，在中介网站找到江苏某天猫店主，买入公司所有股权和名下天猫网店，由此获得了网店前法人的详细信息和天猫账户控制权。紧接着白某在未履行协议约定的变更天猫、支付宝账户登记的法定代表人及股东信息情况下，背着前法人并利用其信息，线上申请了一笔贷款，随后放弃网店经营，将骗贷资金全部挥霍。随后白某、于某如法炮制，雇佣多名无业人员购买店铺，跨越温州、天津、广州等数个地区作案，骗贷四次。以前，对于警方来说，跨地区调查和网络案件取证是件麻烦事。在网商银行的大数据、智能风控等技术手段助力下，案件调查得以加速推进。最终在多方共同努力之下，白某、于某被迅速捉拿归案。二人也因骗贷付出了惨痛代价，被判处诈骗罪，分别被执行有期徒刑14年、5年。网商银行联合汉聪淘提醒广大商家注意一下几点：1、网店转让的时候，一定要按照工商行政管理规定和平台交易规则进行交易。在工商过户和银行、税务登记等全部流程完成之后，才能进行账户和网银交割，在交易过程中更要保护好自己的隐私信息。2、转让完成后，也要第一时间主动更新店铺信息。
3、如果你有网商银行贷款额度，在签完转让协议后，也要记得第一时间打电话给网商银行（95188-3）更新信息。不知道自己是否有额度的，可以在【支付宝】—【我的】—【网商贷】里查询。4、如果在交易的时候，对方提出要贷款、转账的，一定要提高警惕，防范诈骗行为。5、一旦发现有权益受损的苗头，不要犹豫，直接给司法机关或网商银行电话举报。
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